大型交易所接二连三出事，币圈人心惶惶

从交易所及相关企业的动作不难看出，积极防控利用加密货币非法生产和洗钱，正是交易所需要关注的监管要求，也是压力的来源.

等待OKEx开放提现的焦躁情绪在过去的半个月里并没有完全平息。 11月2日，火币陷入部分高管“被协助调查”的消息。 尽管刚刚回到火币的联合创始人杜军表示“一切正常”，但恐慌情绪仍然体现在HT的下跌上。

两家拥有广泛华语用户的加密资产交易平台引发的行业动荡，将币圈的动荡推向了高潮。 一些平台暂停了对外推广工作，“最近太难了。”交易平台再次受到中国监管行动的观察。

对加密货币的监管压力并非突然而来。 今年6月，Nabo币圈OTC商户和用户的冻结卡浪潮犹如一个先兆，随之而来的是当地警方打击利用加密货币进行的诈骗和传销活动。 之后，大家纷纷将Bit创始人赵东被警方带走的消息，指向了监管打击加密货币洗钱的目标。

今年10月，国家法定数字人民币DCEP（Digital Currency Electronic Payment）在深圳试点。 在这样的背景下，BTC、ETH、USDT等主流加密货币及相关服务的提供者被业界调侃为“土匪”。

在数字人民币普及之前，不难理解监管清理加密货币相关违法行为、维护金融稳定的动机，而交易所是加密资产的主要流通渠道。 恐慌之下，一些持币者开始将加密资产从交易所转移到他们可以控制的个人钱包中。

伦敦大学“黑天鹅”事件助长恐慌

11月2日晚间，业内传出火币集团COO朱嘉伟协助警方调查的消息。 恐慌情绪直接体现在火币HT的价格上。 同日，HT 从 3.68 美元跌至 3.34 美元，跌幅为 9%。 此外，火币法币交易区的USDT售价也短时间跌至6.2元，随后慢慢恢复正常。

事发后，刚刚正式宣布回归火币的联合创始人杜军也回应称，火币上一切正常，“欢迎测试充值提现”。 火币官方声明也强调了正常运行。 不过，双方都没有直接回应朱家伟。

火币风波前，另一家主流交易所OKEx已连续半个月无法提币，“部分私钥配合调查负责人”丢失对市场造成不利影响公安机关”不能完全用尽。 OKEx虽然在一周前恢复了法币交易区，但目前卖挂单的页面又是一片空白，低价收USDT的商家也在考虑提币不了的周期会持续多久。

11月3日，新京报援引多方消息称，山西省吕梁市警方近日带走了多名涉币案人员。 其中一位称，徐明星因涉嫌包庇、隐瞒犯罪所得，于10月被吕梁警方带走调查。

主流媒体消息一出usdt 提币人工审核，不少交易平台警惕起来。 一些平台已停止近期的对外宣传和活动，担心环境“不太平”。 从业者再次进入关注中国对加密资产监管行动的观察期。

OKEx出事后，李林请回了在海外工作生活的老搭档杜军。 当时外界猜测，此举是为一些潜在的监管不可抗力做准备，避免因个人不利将麻烦传导至集团经营。

这点杜军没有否认。 他在朋友圈表示，为了保证私钥的去中心化管理，他之前没有和李林乘坐同一航班，现在也不在同一个国家。

不管火币高管是否被带走，这两家拥有本土基因、拥有大量华语用户的交易平台，其实始终处于监管压力之下。 毕竟，加密货币的主要流通场所是交易平台，而这个新兴的中国法律框架内还存在很多灰色地带，不法分子已经在利用加密资产从事违法犯罪活动。

11月3日，人民网刊登BSN董事长单志光、科技总经理何一凡的署名文章《清源之三：持有和交易“虚拟货币”的法律解析》中国”，指出个人在中国境内购买和持有虚拟货币。 有“虚拟货币”，可以通过更合法的方式变现，但在销售过程中，违法的可能性更高。

其中，枣科技是区块链服务网络BSN（Blockchain-based Service Network）的发起方之一，而BSN的发起方还包括国家信息中心、中国银联、设计院等国家字头的机构。

这篇文章在加密资产行业也被解读为某种监管行动信号的释放。

警方打击非法涉币活动已持续近半年

信号可能已经出现了。

今年6月，在Nabocoin圈子的银行卡冻结浪潮中，人人比特创始人赵东被杭州警方带走的消息足以让人印象深刻。 截至10月，涉及货币的网络电信诈骗、传销、洗钱案件从未间断。

5月31日，山东地方媒体鲁网报道，“投资数字货币被骗400余万元，泰安破获特大电信网络诈骗案，17名犯罪嫌疑人被抓获。” '

6月5日下午，知名比特币矿工孙晓晓表示，自己的银行卡也被冻结，“这次被广东省某市经侦冻结，涉案人数多有点大，好像有几千人。” 此前，广州日报报道称，东莞市虎门公安局反诈骗中心破获电信诈骗案件82起，抓获电信网络诈骗犯罪嫌疑人134名，捣毁电信诈骗团伙36个，涉案金额约8起涉案万元。 人民币。

7月30日，新华社报道，根据公安部部署，公安机关立案侦查Plus Token平台网络传销案，先后抓获外逃重大犯罪嫌疑人27人、82人。案件的主要成员。 该案是公安机关侦破的首例以比特币等数字货币为交易媒介的网络传销案件。 涉及超过200万参与者，超过3000层关系，涉及的数字货币总价值超过400亿元。 此案也将在币圈臭名昭著的Plus Token定性为“盘踞国内外的大型跨国网络传销组织”。

10月，另一起与货币相关的传销案也取得新进展。 10月27日，江苏省盐城市中级人民法院发布了《WoToken非凡虚拟货币传销案二审刑事裁定书》，也让该案尘埃落定。 裁定书显示，2018年7月至2019年10月8日，沃托肯案涉案人数超过70万人，涉案资金超过70亿元。

一个又一个涉币不法团伙被警方捣毁，释放了监管对利用加密资产犯罪的偏执。 被这些黑产牵连的存取款银行卡被冻结也就不足为奇了。 被冻结卡的人中，还有人没有解冻卡。 网友Tiger（网名）称，当他询问警方什么时候解冻时，得到的答复总是“不知道，等着看”。

非法活动蔓延至加密资产，相关交易平台也纷纷发力。

8月5日，火币全球站更新了《场外交易规则》，详细披露了买卖双方的异常情况及触发风控的表现，以及平台对异常情况的处理措施。 火币试图从黑产源头建立情报信息，识别可疑用户信息，输出有风险的黑地址。 明确了买卖双方在场外交易区应遵循的原则。 风控审查组承担了相关违规账户的审查处理工作。

不仅是火币，OK集团旗下OKLink也推出了“链上天眼”系统，试图通过大数据分析追踪黑币和黑地址的流向，为“反洗钱”提供解决方案。洗钱和其他监管和执法场景。”

从交易所及相关企业的动作不难看出，积极防控利用加密货币非法生产和洗钱，正是交易所需要关注的监管要求，也是压力的来源.

内地严防金融风险 中国香港释放牌照信号

目前，国家背书的数字人民币DCEP（Digital Currency Electronic Payment）经过多年研发已经落地。

深圳市网信办透露，截至10月11日8时，“荔香罗湖数字人民币红包”预约已结束。 深圳累计1913847人完成预约登记，中签个人可申请“数字人民币APP”使用资格，即领人民币红包抢先体验数字人民币的使用。

DCEP是国家发行的一种应用于电子支付的数字货币，其价格与人民币直接挂钩。 DCEP国家背书的属性，使其与去中心化的加密货币有着根本的区别。

中国国际经济交流中心副理事长黄奇帆早在去年就解释说，DCEP的意义在于它不仅是现有货币的数字化，而且在交易过程中大大降低了对账户的依赖，这有利于人民币的流通和国际化。 同时，DCEP可实现货币创生、记账、流向等数据的实时采集，为货币投放、货币政策制定和实施提供有益参考。

在币圈，乐观者一度将DCEP的发行视为对行业的利好。 但从发行方式、属性、使用范围、功能等方面来看，DCEP从来都不是币圈习惯的那种货币。 当监管严厉打击加密资产相关行为时，BTC、ETH、USDT及相关服务主体成为币圈自嘲“土匪”的目标。

10月23日，中国人民银行关于《中华人民共和国中国人民银行法（征求意见稿）》的声明强调了人民币和数字人民币的法律地位，并明确指出是必要时“防范虚拟货币风险，明确禁止任何单位和个人制作、销售数字代币（第十九条、第二十二条）。”

在数字人民币普及之前，任何单位或个人背书发行和销售数字代币都将成为法律打击的对象。 在整个意见稿和说明中，“防范金融风险”被频繁提及。

有业内人士指出，尤其在今年新冠疫情影响下，全球经济持续下滑，国际环境充满变数。 在中国的总体稳定观下，金融市场也必须是监管的重点。

金融监管的重锤首先落在了家喻户晓的蚂蚁集团身上。 11月2日，中国人民银行、银保监会、证监会、外汇局对蚂蚁集团实际控制人马云、董事长井贤栋等进行监管约谈。胡晓明主席。 蚂蚁集团原定于11月5日在科创板上市的计划被暂停。

金融企业“披着科技外衣入市”，被多家主流媒体批评。 拥有广泛用户的蚂蚁集团也要遵守监管要求，更何况是币圈？

在风雨飘摇的币圈，最近迎来的唯一利好消息，恐怕来自中国香港。 11月3日，主流媒体报道称usdt 提币人工审核，香港证监会行政总裁欧达礼表示，证监会将于下午公布新的虚拟资产交易平台发牌制度，以防止任何类型的虚拟资产平台洗黑钱。 它指出，牌照制度推出后，所有在香港经营或面向香港投资者的虚拟平台都必须申请牌照，并受当局监管。

奥尔德进一步表示，牌照申请能否成功取决于平台的财务状况、运营经验、风险管理等，出于对投资风险的考虑，平台只能为专业投资者提供服务。

对于长期以来一直表示希望接受监管的交易所，香港提供了一个选择。 但无论在内地还是香港，无论法律框架是否清晰，加密资产交易服务商都逃不过监管的法眼。

在交易平台传递的恐慌情绪下，一些人开始学会将放在交易所的资产转移到个人可控的钱包中。 加密资产的持有者正在接受教育，不在自己手中的资产就不是你的。